Un dirigeant mérite une stratégie patrimoniale à la hauteur de ses décisions
Cabinet Patrimonial AXA à Valence
Votre patrimoine mérite bien plus qu’une addition de placements
Diriger une entreprise, c’est avancer vite, décider souvent… et rarement prendre le temps de penser à soi.
Chez Cabinet Colson, nous aidons les dirigeants, indépendants et professions libérales à structurer leur patrimoine comme un projet stratégique, au service de leur vie personnelle, familiale et entrepreneuriale.
Notre rôle est de construire à vos côtés une stratégie sur mesure, lisible, rigoureuse et protectrice
— en tenant compte de l’ensemble de vos enjeux : fiscaux, familiaux, professionnels, successoraux.
Notre savoir-faire
Notre approche au Cabinet Colson
Un patrimoine bien géré commence par une vision d’ensemble. Pas de décision efficace sans cohérence globale.
Nous abordons votre situation dans toutes ses dimensions : personnelle, professionnelle, familiale, juridique et fiscale.
Notre méthode repose sur quatre piliers :
1.
Analyse stratégique & bilan patrimonial complet
Un diagnostic approfondi, pour comprendre vos objectifs, vos actifs, vos contraintes et votre horizon.
2.
Mise en cohérence globale
Nous articulons vos projets, votre statut, vos revenus, votre fiscalité et vos supports d’investissement.
3.
Traduction pédagogique de montages complexes
SCI, démembrement, société d’acquêts, clause de préciput… Nous les rendons compréhensibles pour que vous puissiez décider en toute conscience.
4.
Coordination avec vos partenaires de confiance
Notaire, avocat, expert-comptable : nous agissons en équipe, au service de vos intérêts.
Les solutions que nous mettons en place
Nous combinons ingénierie patrimoniale, financière et immobilière pour bâtir un cadre structurant, clair et durable.
Solutions financières
- Assurance vie (fonds euros, unités de compte)
- Contrat de capitalisation
- Contrats luxembourgeois (portabilité, triangle de sécurité)
- Plan d’épargne retraite (PER individuel ou collectif)
Solutions immobilières
- SCPI (à crédit ou au comptant)
- Groupements forestiers ou viticoles
- Dispositifs de valorisation du bâti : Malraux, Monument Historique, Denormandie
- Location meublée (LMNP)
Structuration juridique et patrimoniale
- Conseil sur le régime matrimonial (séparation, communauté, société d’acquêts…)
- Optimisation des clauses bénéficiaires
- Solutions de transmission : donation, démembrement, pacte Dutreil…
→ mises en place en lien étroit avec votre notaire, pour garantir leur validité et leur efficacité. - Organisation des liens entre patrimoine privé et professionnel
Deux expertises transverses au service de votre stratégie
Estimation des droits de succession
Nous modélisons l’impact fiscal d’une transmission et vous aidons à anticiper ou alléger la fiscalité applicable.
Conseil retraite
Nous simulons vos droits à retraite, identifions les leviers d’optimisation (rachat de trimestres, âge de départ…) et intégrons ce sujet dans votre stratégie patrimoniale.
Notre valeur ajoutée
- Une relation durable, de confiance et de clarté
- Une expertise transversale adaptée aux enjeux des dirigeants
- Une pédagogie rigoureuse, pour des décisions conscientes
- Une coordination fluide avec vos conseils juridiques et fiscaux
- Une présence proactive à chaque étape clé de votre vie
Un premier échange permet souvent d’y voir plus clair :
identifier les risques, les incohérences, ou poser les bases d’une vraie stratégie patrimoniale.
Vous souhaitez clarifier votre organisation patrimoniale ? Parlons-en.
Questions fréquentes
Faut-il avoir un gros patrimoine pour faire appel à vous ?
Non. Ce qui compte avant tout, c’est l’état d’esprit. Nous accompagnons celles et ceux qui souhaitent structurer leur stratégie avec rigueur, qu’ils soient en début de carrière ou à la tête d’un patrimoine déjà conséquent.
En quoi consiste concrètement votre accompagnement ?
Nous commençons par un diagnostic patrimonial, puis construisons une feuille de route claire avec des recommandations structurées. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre, et assurons un suivi dans le temps.
Travaillez-vous uniquement avec des dirigeants ?
Notre cœur de métier est l’accompagnement des indépendants, professions libérales et dirigeants. Mais nous intervenons aussi auprès de familles ou de particuliers qui veulent bâtir une stratégie cohérente et protectrice.
Quelle est la différence avec une banque privée ?
Nous sommes mandataires exclusifs AXA, mais nous agissons comme un cabinet indépendant dans la réflexion. Ce qui nous distingue, c’est notre proximité, notre vision globale et notre capacité à travailler en lien avec vos conseils habituels.
Combien coûte votre accompagnement ?
Nous sommes rémunérés via les solutions mises en place, en toute transparence.
Aucun frais caché, tout est clair dès le premier rendez-vous.