Investir avec méthode.
Décider avec clarté.
Cabinet Patrimonial AXA à Valence
Votre capital peut devenir un moteur
Entre épargne qui dort et conseils flous, beaucoup hésitent à passer à l’action.
Quand il s’agit de bourse ou de placements financiers, les idées reçues dominent :
“On m’en a parlé, mais je n’y comprends rien.”
“Et si je perdais tout ?”
“Je préfère rester prudent, on ne sait jamais…”
Chez Cabinet Colson, notre mission est de transformer ces doutes en stratégie. Vous apporter des repères concrets, vous aider à décider avec lucidité, et structurer un cadre d’investissement solide, sans pression ni jargon.
Une autre façon de voir les marchés
Nous ne considérons pas la bourse comme un pari.
Nous y voyons un levier de croissance durable, au service de votre stratégie patrimoniale.
Les marchés peuvent être volatils à court terme. Mais sur un horizon long, ils récompensent la méthode, la discipline, et la patience.
Notre rôle est de vous aider à investir de façon sereine : avec des montants bien calibrés, un cadre juridique adapté, et des choix alignés avec vos priorités.
Investir avec sens, structurer avec méthode
Chez nous, pas de discours standardisé.
Nous construisons avec vous une approche :
- lisible et compréhensible,
- alignée avec vos objectifs de vie,
- intégrée à votre situation fiscale et patrimoniale.
Notre savoir-faire
Comment nous vous accompagnons
1.
Faire le point sur votre situation et vos objectifs
→ Capital disponible, horizon d’investissement, fiscalité, transmission
2.
Construire une allocation personnalisée
→ Diversification, niveau de risque, supports adaptés
3.
Mettre en œuvre et suivre dans la durée
→ Ouverture de comptes, investissement progressif, arbitrages, bilans réguliers
Chaque décision est expliquée.
Chaque stratégie est conçue pour tenir dans le temps.
Ce que nous mettons en œuvre pour vous
Un bon investissement repose sur deux éléments : le cadre dans lequel il s’inscrit, et les supports que l’on y place.
Cadres d’investissement
- PEA
→ Pour investir en actions européennes, avec un cadre fiscal optimisé après 5 ans - Compte-titres (personne physique ou morale)
→ Pour une flexibilité totale, notamment via une société ou une holding
Supports d’investissement
- ETF / Trackers
→ Pour une diversification large et simple à faible coût - Fonds datés
→ Pour une durée de placement définie et un objectif de rendement clair - Fonds structurés
→ Pour viser une performance cible, avec des mécanismes de protection - Actions & obligations en direct
→ Pour les profils expérimentés ou conseillés - Private equity via FCPI / FCPR
→ Pour diversifier votre patrimoine avec des entreprises non cotées, ou dans le cadre d’un apport-cession (150-0 B ter)
Et au-delà des marchés : une vision patrimoniale
Un investissement ne se juge pas qu’à sa performance.
Il se juge à sa place dans votre trajectoire de vie.
C’est pourquoi nous articulons vos placements financiers avec :
- vos revenus futurs (dividendes, retraite, revente…)
- votre fiscalité personnelle ou professionnelle
- vos projets de transmission ou de structuration (holding, donation, démembrement…)
Vous n’êtes pas juste un investisseur.
Vous êtes aussi un entrepreneur, un parent, un héritier, un cédant.
Nous vous aidons à faire dialoguer vos investissements avec ce que vous êtes.
Avancez avec clarté. Investissez avec conviction.
Nous vous aidons à transformer votre capital en stratégie lisible, évolutive, et alignée avec ce qui compte pour vous.
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre PEA et compte-titres ?
Le PEA offre une fiscalité allégée après 5 ans, mais reste réservé à certains supports.
Le compte-titres est plus souple, notamment pour investir via une société.
ETF ou fonds structurés : que privilégier ?
Les ETF sont simples, diversifiés et peu coûteux.
Les fonds structurés visent une performance cible avec un filet de sécurité.
Nous vous aidons à les combiner avec cohérence.
La bourse, est-ce trop risqué ?
Le risque existe, mais il se maîtrise : diversification, stratégie long terme, choix des supports.
Ce n’est pas du “jeu” — c’est de la construction patrimoniale.
Je débute. Est-ce un problème ?
Au contraire. Vous n’avez pas besoin d’être expert pour investir.
Nous sommes là pour vous guider et vous aider à décider en toute confiance.
Est-ce le bon moment pour investir ?
Ce n’est jamais “le moment parfait”… mais toujours une bonne décision de commencer avec méthode.
Les marchés récompensent la patience, pas l’attentisme.